核心必备文件清单

1. 公司法定文件

• 公司注册证书（Acta Constitutiva）：经过公证的最新版本。
• 公司章程：包含所有修改条款的副本。
• 墨西哥联邦纳税人登记号（RFC）证明：由税务局（SAT）签发，是公司最重要的税务身份证。

2. 身份与授权证明文件

• 法定代表人身份证明：护照原件及复印件，有时需提供墨西哥签证页。
• 实际受益人（UBO）及重要股东身份证明：通常指持股超过25%的股东护照。
• 经过公证的授权委托书（如适用）：非法定代表人办理时必需。

3. 公司运营证明文件

• 公司注册地址证明：近期的水电费账单、租赁合同或产权证明。
• 商业计划书或公司简介：说明主营业务、市场、客户及预期营业额。
• 预计资金流动说明：解释初始资金来源及未来交易模式。

银行面试常见核心问题解析

准备回答以下问题，能体现贵公司的专业与透明度，大幅提升信任度：

• “请详细介绍贵公司在墨西哥的具体业务活动？”
• “目标客户和供应商主要来自哪些国家/地区？”
• “公司的初始运营资本和后续资金从哪里来？”（需合理解释资金来源）

• “预计账户的月均交易笔数和金额是多少？”
• “主要收款和付款对象是谁？会涉及哪些国家？”
• “账户主要用途是什么？（如：支付货款、薪资、接收销售收入等）”

• “请清晰说明公司的完整股权结构，直至最终的自然人股东。”
• “公司董事和授权签字人的背景是什么？”

回答时应保持坦诚、一致，所有陈述都应有文件支持。切忌为了“听起来更好”而提供与商业计划书或文件不符的信息。

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